O Sicoob (Android, iOS) lançou um serviço interno de apoio às suas cooperativas para o atendimento consultivo de investimentos com inteligência artificial generativa. A ideia é que a ferramenta seja usada como suporte para as equipes do setor na análise de perfil, na definição do objetivo de investimento e nas recomendações de carteira.
De acordo com a companhia, o diferencial da solução é a combinação com o conhecimento humano, uma vez que as indicações da IA são baseadas no Caderno de Investimentos da instituição financeira. Para Antônio Vilaça Junior, diretor de tecnologia do Sicoob, a ideia é equipar os times com soluções que auxiliem na decisão financeira com segurança e confiança. Para isso “não basta um algoritmo eficiente”, mas ter um especialista ao lado que entenda o contexto e ajude a traduzir os dados.
Por meio de prompt, os principais casos de uso vigentes são:
- Consulta ágil em informações sobre produtos, prazos, liquidez e tributação;
- Simulação de carteiras de forma personalizada e com alerta de desenquadramento de perfil;
- Personalização de alocação com flexibilidade para o consultor de negócios ajustar as sugestões de investimento feitas pela IA, quando necessário.
Feita internamente com suporte da equipe da Mirante Tecnologia, a plataforma é baseada no Sisbr IA, uma arquitetura que permite a utilização de grandes modelos de linguagem (LLM) em escala e agentes.
Dentro dessa estrutura de atendimento consultivo, a estrutura da solução é baseada nos LLMs GPT-OSS-20b da OpenAI e Gemma4 do Google para evitar sobrecarga no sistema e gargalos na requisição. Também conta com três agentes com tarefas dedicadas:
- Agente Decisor (Roteador) – Atua como o maestro da interação. Sua função é interpretar a intenção do usuário na mensagem e direcionar o fluxo conversacional para o agente especialista mais adequado, garantindo precisão e velocidade;
- Agente de Investimento – O motor analítico da operação. Focado em raciocínio matemático, o agente é responsável por executar as simulações, fazer cálculos complexos de projeção e construir a estrutura técnica dos portfólios recomendados;
- Agente de Perguntas e Respostas (Base de Conhecimento/FAQ) – Um especialista em conhecimento institucional que domina a leitura de documentações, regras de negócio da cooperativa, taxas de rentabilidades, cálculos de gross up e consulta direta aos cadernos mensais de investimento do banco.
Completa essa jornada uma busca robusta no banco de dados Weviate para evitar alucinações e erros.
Inicialmente, a solução está disponível para as equipes em todas as unidades da cooperativa que têm acesso ao sistema interno Sisbr 3.0. Mas há planos para lançar uma versão direta via app.
